DeFiフラッシュローンの説明–担保のない暗号ローン

DeFiの最新ソリューションの1つであり、Blockchainと暗号通貨の採用などのステップはDeFiローンです。 DeFiが発明される前は、第三者がいなければローンを想像することはできなかったでしょう。したがって、DeFiはそれを可能にします。その結果、DeFiは分散型担保ローンだけでなく、フラッシュローンと呼ばれる無担保ローンのオファーも提供します。.

区別をつける方法で、この記事はさまざまなDeFiローンのオファーについて詳しく説明します。担保付および無担保ローン(フラッシュローン)。 DeFiフラッシュローンのいくつかのユースケースを引用しながら、メリットと、もちろんデメリットがある場合はそれを伝えることができるはずです。.

担保付および無担保ローン

あなたはローンが伝統的な銀行に特有のものではないことを見てきました。同時に、分散型アプリケーションを介してビジネスまたはプロジェクトのローンを取得できます。ただし、DeFiは担保のない代替手段を提供しているため、借りる担保や株式がない場合でも落胆しないでください。.

一方、借りる必要があり、物理的またはデジタル資産のいずれかの預金を行う必要がある場合、これらは担保です。とは言うものの、担保はあなたが借りるために作った預金または株です。逆に、株式や預金をする必要がない場合は、無担保または無担保のローンを探します.

それにもかかわらず、それはの成功を除いて可能ではないでしょう Aave 7月20日に、CreditDelegationと呼ばれる新機能が導入されました。で つぶやき, CEOのStanは、新機能であるCreditDelegationを発表しました。.

@AaveAave ネイティブのクレジット委任(CD)を開始しています。 Aaveの預金者は、クレジットラインを委任できます。たとえば、カレンはUSDTなどの資産を @AaveAave そして彼女のクレジットラインをチャドに委任します。チャドはAaveプロトコルからETHなどの資金を引き出します. pic.twitter.com/MwU1faThIi

— stani.eth 👻 (@StaniKulechov) 2020年7月7日

この機能は、分散型アプリケーションを使用して、正式な担保要件のないピアツーピアローンを提供します。したがって、今日、暗号資産のユーザーは無担保ローンを要求することができます.

フラッシュローンは、担保を放棄することなく借りることができます.

ただし、それが画期的なことであるのと同じように、フラッシュローンに影響が及ぶ可能性があります。.

フラッシュローンの仕組み

フラッシュローンは魔法のように見えるかもしれません。ただし、これはスマートコントラクトを利用してローンを取得し、同じブロックで支出し、トランザクションが成功したときに返済する機能です。一方、スマートコントラクトは、成功しなかった場合にトランザクションを取り消します.


そうすれば、同じブロックにあるので担保は必要なく、自己実行型です。したがって、あなたがする必要があるのはあなたの次のローン要件、ローンの使用を計算し、そしてあなたがフラッシュローンを確保するのを助けるスマートコントラクトに署名することです.

特定の条件がない可能性のある担保付ローンとは異なり、フラッシュローンは使用状況、タイミング、およびその他の要因に依存します。要件にはそれが含まれます。

  • ローンは1回の取引で返済する必要があります.
  • ローンと追加のesを返済する必要があります
  • ローンが成功するには、トランザクションが成功する必要があります。そうでなければ、スマートコントラクトはそれを元に戻します.
  • ローンは短期で数分と言います.
  • ローンは、スマートコントラクトに詳述されている特定の目的のために借りられます。したがって、それはロックされた使用法です.

フラッシュローンの取得方法

フラッシュローンは正確に使用がロックされているため、バリューロックされている担保付きローンとは異なり、クレジットの使用を定義することは、無担保ローンを取得するための最初のステップの1つです。ローンが必要な理由を判断したら、次のアプローチはピアツーピアプラットフォームを介して貸し手を見つけることです.

したがって、ローンの申し出は、借り手が貸し手間のスマートコントラクトと呼ばれる成文化された契約に同意したときに発生します。即座に、借り手は借り手を必要としたトランザクションを実行するために向かいます。ただし、借り手は数秒の取引で稼ぐための賢い仲裁人でなければなりません.

一方、貸し手の資金の安全のために、取引が成功しなかった場合、スマートコントラクトは自動的に借りた資金を元に戻します.

フラッシュローンを提供するプラットフォーム(無担保の暗号ローン)

  • Aave

フラッシュローンの最初の実装はによって行われます Aave, マネーマーケットの作成を可能にするオープンソースの非管理プロトコル。プラットフォームは、クレジット委任と呼ばれる新機能を通じてフラッシュローンを実行します。ただし、興味深いことに、これまではフラッシュローンと呼ばれるものはなく、Aaveの突破口以来、他の人も同じことを達成するために取り組んでいる可能性があります。.

一方、最近のフラッシュローン攻撃は、ローンチを計画している他の人にとって障害となる可能性があります。したがって、執筆時点で、Aaveは唯一のDeFiフラッシュローン対応プラットフォームです.

ユースケース

フラッシュローンは比較的新しい概念ですが、そのユースケースは急速に増加しています。ただし、どのようなユースケースでも、ローンを取得する前に、スマートコントラクトで事前に定義して体系化する必要があります。そうは言っても、ここにDeFiフラッシュローンのいくつかの広範なユースケースがあります。

  • 仮装売買

トレーダーが市場を操作する必要性を見たと仮定すると、個人がやりたいのはそれらを仮装取引することです。一元化された取引所では、市場を洗うための資産はほとんどまたはまったくありませんが、それを行うには実際の資産が必要です。しかし、賢いトレーダーはフラッシュローンで市場を操作することができます.

たとえば、トレーダーは0.2USDの価格でXRPを操作したい場合があります。それは価格を押し上げて捨てる巨大な資産を持っているでしょう。ただし、DEXではすぐには発生しません。したがって、個人は無担保ローンを使用してミッションを達成することができます.

同時に、たとえば50 ETHの担保なしで暗号通貨ローンを取得した場合、個人は価格をうまく操作し、ポンプ市場の利益を得ながらローンを支払うことができます。.

  • アービトラージ

トレーダーは、プラットフォーム間の価格分割を利用する機会を逃すことがよくあります。しかし、それは資金不足である可能性があります。一部の洗練されたトレーダーは担保付きローンを利用しますが、他のトレーダーは、利害関係のある資産がないため、それを考えないかもしれません。したがって、フラッシュローンはオプションになります.

フラッシュローンにより、トレーダーは賭けをせずに市場のダイナミクスを利用できます.

たとえば、その代わりにその助っ人を見つけたトレーダー Aは10,000米ドルと言い、同じ資産は取引所Bと引き換えに10,700米ドルです。. スマートトレーダーが行うことは、それぞれ取引所で広告を短くするためのローンを取得することです。その結果、トレーダーがそのようなお金を持っていなかった場合、取引所AとBからそれぞれ売買するだけで、700米ドルの利益を得るために行くか、無担保ローンを利用することができます。.

借り換えローン

たぶん、あなたはDeFi貸付プラットフォームの1つ、たとえばKittieFightからお金を借りて、Aaveがフラッシュローンを提供していることを知りました。頭に浮かぶのは、Aaveからローンを取得してKittieFightローンを返済することです。.

したがって、ローンを計算した後、スマートコントラクトに署名するためにAave融資プラットフォームに向かいます。したがって、数秒以内に、Aaveに戻ってフラッシュローンを返済する際に、KittieFightで担保ローンを相殺することができます。ただし、ローンの支払いが失敗すると、Aaveとのスマートコントラクトは失敗します。したがって、ローンは差し控えられます.

制限と展望

取引期間が短いことに加えて、フラッシュローンを取得した場合、単一のロック内での取引に制限されます。フラッシュローンには他にも制限があります。ただし、欠点があるため、見通しもあります.

したがって、ここにフラッシュローンの欠点があります。

  • インフレーション

通常、通常の貸し手はフラッシュローンの発行を検討しないかもしれません。ただし、そのような貸し手は、同じように、貸付資産の価格を維持します。 中央銀行 循環資産への固定相場制。その結果、ジョセフ・デロングはツイートで、金持ちが市場を操作していると報復した。

また、フラッシュローンが発生するたびに、利益は一連の取引から取得されると報告されているため、市場レートを調整して利益を生み出します.

それにもかかわらず、貸し手と当事者の間で起こりうるインフレとデフレを抑制するために金利の標準化が行われる可能性があります.

  • 考えられる脆弱性

ご覧のとおり、裁定取引は市場での優位性を確保するために担保を必要としない場合があります。したがって、トレーダーが脆弱性に注意を払い、できるだけ多くのフラッシュローンを利用するのが普通です。最近の フラッシュアタック 主張を正当化する.

2月14日と18日, 2連続 攻撃 DeFiスペース全体にミックスドシグナルを送信することが起こりました。フラッシュローンの間に、Bzxは954,000ドルが吸い上げられたのを見ました。しかし、人々はそれが攻撃ではなく、意図的な実行可能トランザクションであると主張しています。いずれにせよ、プロセスは、一度悪用されると資金の損失につながる可能性のあるバグがあることを示しました.

それでも、開発者がバグをチェックし、より安全なアプリケーションを構築するための準備を整える方法が開かれます。.

結論

伝統的なイデオロギーは、お金を稼ぐにはお金がかかるというものです。ただし、DeFiフラッシュローンはそれが間違っていることを証明しています。したがって、トレーダーやマーケットメーカーは担保を必要とせずに長くも短くもできます。その間、当事者は契約の順番までプ​​レーするように努力する必要があります。一方、開発者はバグを探し、プラットフォームを保護するための安全なアプリケーションを作成する必要があります.

免責事項提示されたコンテンツには、著者の個人的な意見が含まれている場合があり、市場の状況に左右されます。暗号通貨に投資する前に、市場調査を行ってください。著者または出版物は、あなたの個人的な経済的損失について一切の責任を負いません。.

Mike Owergreen Administrator
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