KYCとAMLとは何ですか?なぜそれが暗号通貨でそれほど重要なのですか?

これらの2つの用語、「KYCとマネーロンダリング防止(KYCおよびAML)’は、特に世界中でさまざまな金融セクターが機能していることを考えると、もはや新しいものではありません。実際、最近、彼らは非常に多くの脚光を浴びているので、時々新しい法律や規則に気付くことができます。これは、この手順をエラーのないものにすることを目的としています。.

ただし、これらの用語を正確に理解することは、ほとんどの場合依然として問題です。したがって、誤解や混乱に直面しないようにするために、以下で同じことを詳細に説明しました.

KYCとは?

‘の短縮KYC’は 顧客識別プロセス, これには、顧客の本当の身元(アカウントの有益な所有権)を決定するのに役立つステップとプロセスが含まれます.

このプロセスは、組織が収入/資金源、顧客ビジネスの性質など、他のさまざまな事実を一覧表示するのにも役立ちます。これは、銀行などの金融機関が先見の明のあるリスクを計算するのに役立ちます。これらは、さまざまな金融機関を救い、マネーロンダリングにつながる犯罪要素からの保護を維持するのに役立ついくつかのステップです。.

AMLとは?

「マネーロンダリング防止」の頭字語は、マネーロンダリングの活性化を回避、認識、報告するために、金融/経済組織およびその他の区切られたエンティティが関与する法的管理を説明するために金融および法務業界で使用される用語です。.

クライアントの身元確認を支援する法的裏付けはありますか?

はい、さまざまな国の中央銀行当局からの公式ガイドラインが発行されています.

例えば ​​- “インド準備銀行 1949年の銀行規制法のセクション35Aおよびマネーロンダリングの防止に関する規則7(取引の性質と価値の記録の維持、情報提供と検証の維持と時間の手順と方法)に基づいて銀行にガイドラインを発行しました。銀行会社の顧客の身元の記録の維持、金融

機関および仲介業者)規則、2005年」.

顧客識別手順を理解する

上記の議論からわかるように、アーカイブやデータ情報などの信頼できる自律的なソースを利用してパーソナリティをチェックした後、クライアントの認識可能な証拠が結び付けられます。同様に、さまざまな段階で達成される、認識可能なクライアント証明のまだ異なる進歩は1つだけではありません。

銀行は、複数の段階で、つまり節約のお金の関係を構築しながら完了する顧客識別手順を設定しました。金銭の交換を行う場合、または銀行がすでに取得したクライアントが認識できる証拠情報の現実性/真実性または十分性について不確実性を持っている場合.


マネーロンダリングと金融テロを理解する

脱税には、金銭的資源のマスキングが含まれるため、金銭的資源を作成した違法な動きを発見することなく、それを利用することができます。金融テロリズムは、心理戦において、または恐怖に基づく抑圧にエネルギーを与え、設計し、または参加する個人に対しても、予算上の支援を意味します.

税務犯罪者は、犯罪の始まりを偽装するという最終目標を念頭に置いて、合法的な指示を通じて違法な助成金を送ります。テロ.

KYC / AML / CTFに関連する規則と規制

によると。 RBIの存続の方向性と 2002年のマネーロンダリング防止法 の活動と呼ばれるものを管理する マネーロンダリング防止(AML) そして テロ資金供与(CTF)への対抗. これらの基準と指示は、脱税の手続きと心理的抑圧に関連する演習の資金調達を維持するよう努めています。ガイドラインでは、銀行は顧客を知る必要があります(一般的には KYC または KYC コントロール)とそれらの交換をスクリーニングします。さらに、金銭および疑わしい取引に関するPMLAに基づく決定されたデータは、 インドのファイナンシャルインテリジェンスユニット(FIU-IND).

AMLコントロールとの一貫性により、銀行は取引所を近くで監視し、疑わしい取引を認識し、疑わしい取引がある場合はそれを認識します。このようにして、法執行の専門家にデータを提供し(FIU-INDへのレポートを通じて)、関連する転送を管理します。法律と方向性.

金融機関が従う基本基準

KYCを成功させるための根本的な意図は、確認することに他なりません。金融機関や組織がマネーロンダリング活動にさらされていることはありません。しかし、このシステムが顧客と彼らの金融取引のより良い理解に役立つという事実を忘れてはなりません。以下は、お客様のKYCを達成するために必要または使用される重要な要素のリストです。.

顧客受け入れポリシー

  • 顧客識別手順– これには、パスポートなどの既知の文書との名前の照合やその他の法的文書など、主要なID関連の文書の収集と分析が含まれます。.
  • トランザクションの監視 –顧客および顧客ピアトランザクションの監視。これは、予期しない動作があったかどうかを確認するのに役立ちます。
  • 危機管理 –リスク管理とは、マネーロンダリング詐欺、個人情報の盗難、または金融テロリストを実行する顧客の傾向を計算することです。.

一言で言えばKYCプロセス

最初のクライアントスクリーニングは1つの主題です EDD 提出されたに大きく依存しています。システムは、ハザードを検出するために階層化されたアプローチを利用します。 EDD手順の妥当性は、データとデータソース、使用するデータソースの種類と性質、データを検索する場所、外観、結果を検証、解読、選択する方法を知っている合法的に準備された審査官に依存します。ビジネスインサイト組織はこのデータを合計し、広範囲にわたるデータベースに毎日整理します。国内のサプライヤは、効率的に利用できないデータを取得できる専門家を現場に配置して、これらのビジネスインサイト組織の多くをオーバーホールします。.

暗号通貨用のKYCとAML

KYCは「KnowYourCustomer」のために残っています。これは、管理のクライアントに関する重要な認識データを取得する手順です。管理者に与える段階では、すべてのクライアントに、個人ID、財務残高、ビザデータ、個人の住所、サービス料金などの適切な認識可能な証明レポートを提出するように指示します。.

KYCは主に、不適切な個人が使用を承認されていない管理を利用することをブロックされることを保証することです。これらには、未成年者、文書化されていない労働者、または犯罪歴のある個人が含まれる可能性があります。同様に、将来の違法な動きが発生した場合に、法律の要件による審査で価値を実証できるデータのデータベースを提供します。 KYCは、賭けや外国為替交換など、多数のオンラインステージに必要な部分です。.

AMLは基本的に、違法および違法な交換を使用して給与の年齢を維持することを許可されているさまざまな指示をほのめかしています。違法・違法な運動をしている人が、違法なお金で稼いだ現金を善良な資源に変えるのが面倒な行政構造を作るのは、政府や金融機関の役員です.

  • デジタルマネー規制

この記事で前に述べたように、KYCとAMLのルールは、デジタルマネースペースを管理するために行われている取り組みの重要な部分を構成しています。さまざまなソースから数十億ドルが市場に投入されているため、政府や金融機関はスペースを綿密に選別したいと考えています.

ただし、KYCとAMLのルールは、いずれにせよ、デジタル形式のお金の背後にある主要なイノベーションであり、その合理性は秘密である、ブロックチェーンの最も重要な基礎理論の1つと矛盾します。デジタル両替は神秘的で追跡不可能である必要があります。これは、法律違反者がそのようなフレームワークを悪用する恐れがあるため、管理者にとって重大な脳の痛みです。.

ML / TFは、フレームワークに対して競合を提供するときに、暗号化された形式のお金のライバルによって通常引用される用語です。 ML / TFは「脱税/テロ資金」のために残っています。現金の開発を追跡できないことは、おそらく、どの国のお金に関連した地域の安全にも悲惨な結果をもたらす可能性があります。したがって、いくつかの国の政府がデジタル通貨のショーケースを支持することが基本であることが判明しました。アプローチは国ごとに対照的かもしれませんが、基本的な概念は同じです.

  • 暗号通貨交換

暗号取引ショーケースの最大の部分はデジタルマネー取引です.

これらの段階は、本物の暗号通貨トークンの交換を促進します。単に外国為替が宣伝するような市場の能力。暗号取引レートの変更を使用して利益を得るディーラーに購入および販売できる暗号セットがあります。ブローカーは、希望すれば同様に保持し、価値が急上昇したときに提供することができます。デジタル通貨取引の段階を利用するという特定の最終目標を持って、男性は現場での管理を受け入れることに同意する必要があります。参加すると、デジタル通貨の交換を開始できます。ウェブのいたるところにさまざまな取引段階があり、クライアントを引き込むためのさまざまな動機があります.

それにもかかわらず、立法府は、KYCおよびAMLコントロールの領域での暗号取引に苦労しています.

現在、多くのデジタルマネートレードス​​テージには、口座チェックに関する厳格な原則があります。過去には、根拠のない記録は、特定の最大監禁点まで交換を行うことさえできました。とはいえ、最近では、クライアントはさまざまな取引所の1つを使い始める前に、自分の記録を確認する必要があります。多くの政権は、未知の交換口座を徐々に禁止しています.

ただし、デジタル通貨交換ステージは、KYCルールを暗号通貨スペースに導入するための安定したオープンドアを示しています。一般的なブロックチェーンのKYC管理構造に焦点を当てた文章はそれほど多くなく、暗号通貨が開発されています。 AMLでは、ややトリッキーになります。 AML法の妥当性は、疑わしい運動に関する有用なデータとともに期待される専門家の協同組合に依存しています。政府と金融の管理者は、暗号取引段階の活動に対する彼らの注意のレベルを拡大しています.

これまでの取り組み

2014年、ブロックチェーンとデジタル通貨の分野で最も紛れもない人物の中で傑出したチャーリーシュレムが、脱税の策略のせいで発見されて刑務所に送られました。チャーリーシュレムの起訴された犯罪は、悪名高いシルクロードのダークネット商業センターに付随していました。ロバート・ファイエラが100万ドル相当のビットコインを洗うのを支援したことで非難されました。ビットコインは後にいくつかの違法および違法なものの購入の一部として利用されました。チャーリーはさらに、彼のデジタル通貨取引の段階であるBitInstantでの疑わしい演習の報告を怠ったことで非難されました。彼は連邦刑務所で2年間の刑に処せられ、ついに2016年6月に柔軟性を取り戻しました。.

韓国、米国、英国、および欧州連合も同様に、KYCおよびAMLルールをすべてのデジタル通貨管理システムの重要な部分にしています。欧州議会は欧州中央銀行と協力して、2017年に強力なKYCおよびAMLルールを暗号広告に提示するという決定を可決しました。選択は現在、さまざまな部分国によって確認されています。フランス、韓国、米国、そして日本でさえも同様に、自国の暗号市場で活動しているKYCとAMLの実行を強化するために努力してきました。.

大企業の敵対的SVPであるリチャード・スモール氏は、コントローラーは、AMLとKYCのスクリーニングにより、予算のある企業が金融不正行為の範囲を認識できるようになることを期待していると述べた。.

あなたも好きかも:

  • CryptocurrencyExchangeで高収益を上げる方法
  • 2018年にレーダーでQTUM暗号通貨を維持する必要があるのはなぜですか?

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector