あなたの暗号の納税義務を最小限に抑えるための7つのヒント

投資の一形態としての暗号通貨の人気が高まるにつれ、徴税人が興味を持つようになるのは時間の問題でした。 2018年には、 IRSはしっかりと述べました 暗号通貨を所有して扱っている人は誰でも、税金を申告するときにこれを含める必要があります。したがって、暗号通貨を所有している場合は、これが納税義務に影響を与える方法を真剣に検討する必要があります.

この記事では、暗号通貨の納税義務を最小限に抑える方法について説明したいと思います.  

内容:

  • 税金と暗号通貨
  • 細心の注意を払って記録する
  • フォーム8949
  • 長期投資と短期投資
  • 暗号損失を使用して税金を相殺する
  • ウォッシュセールのルール
  • 税務専門家を雇うことを検討してください
  • 結論

税金と暗号通貨

開始するのに適した場所は、米国で暗号通貨がどのように課税されているかについての簡単な概要です。 2014年に、IRSは暗号トレーダーと税に関するガイドラインをリリースしました。私たちの目的にとってこれの最も重要な部分は、暗号通貨がIRSによってプロパティとして表示されることです。この意味で、税の暗号に関しては、株式や株式、金または不動産資産と同じように扱われます。紛らわしいことに、これは暗号通貨が通貨として扱われないことを意味します!

実際には、これは、株式を宣言するのと同じ方法で、暗号通貨を税務フォームで宣言する必要があることを意味します。具体的には、これは暗号通貨がキャピタルゲイン税の対象となることを意味します。つまり、特定の年に暗号で行われた利益または損失を宣言する必要があります.

細心の注意を払って記録する

これは当然のことです。他の課税対象資産と同様に、すべてを記録しておくことが非常に重要です。暗号通貨を使用すると、特に複数の取引所、異なるウォレット、および冷蔵ソリューションを使用する場合、これは注意が必要になる可能性があります。反対に、ほとんどのウォレットと取引所は、引き出し、預金、取引履歴の完全なログを提供します。これは非常に貴重な場合がありますが、自分で別のログを保持することは間違いなく賢明です。.

補足として、暗号の着信と発信のデジタル記録を保持している場合は、アカウントのセキュリティの詳細を含めないようにしてください。これは標準的な手順です。インターネットに接続されたデバイスではなく、常にこれらの詳細を物理的に保存してください。そうすれば、ハッキングのリスクを減らすことができます.

記録には以下を含める必要があります。

  • 暗号通貨を購入した日付.
  • 購入時に暗号通貨がドルで価値があった金額.
  • 暗号通貨を販売または取引した日付.
  • あなたが暗号通貨を販売または取引したときに価値があった金額.
  • ドルで行った利益または損失の合計.
  • 取引所またはウォレットに支払われる手数料.

フォーム8949

フォーム8949は、すべての資本資産についてIRSに通知するために記入する必要のある書類です。あなたはそれを見ることができます ここに. すでに述べたように、これはIRSクラスの暗号通貨の方法です。つまり、この税年度に行ったすべての暗号取引をフォーム8949に記録する必要があります。.

これが、綿密な記録を保持することが非常に重要である理由です。年間を通してすべての暗号取引を注意深く記録している場合は、フォーム8949に記入するのは簡単です.  

長期投資と短期投資


暗号通貨はIRSによって財産として扱われるため、購入した金額よりも多く販売した時点で課税対象になります。これには、別の暗号通貨との交換が含まれます。これが意味することは、あなたがより多くの取引と販売を行うほど、あなたはキャピタルゲイン税に自分自身をより開放するということです.

これは、暗号通貨の不安定な世界では注意が必要です。暗号通貨の価格は非常に急速に変動する可能性があるため、一般的な投資戦略は短期的な利益の1つです。通貨を購入し、価格が急上昇した後すぐに再販売することがゲームの名前です。これはそのような不安定な市場への合理的なアプローチですが、すべての収益性の高い取引は課税対象のイベントであるため、はるかに多くの税金を支払うことに自分自身を開放することを意味します.

これを回避するために、投資戦略をより遅く、より長期的に変更することができます。基本的に、資産をより長く保持し、取引を少なくすると、キャピタルゲイン税を支払う機会が少なくなります。.

ただし、暗号への長期投資には独自のリスクが伴いますが、最も明白なのは、ボラティリティが高いため、暗号価格の長期予測が非常に難しいことです。短期的な利益を記録する機会を逃した場合、機会が再び発生するという保証はありません。.  

ここには、試行錯誤された答えはありません。暗号を取引するときに本当にあなたのリターンを最大化するために、真実はあなたがおそらくこれらの戦略の両方のバランスを取る必要があるでしょう.

暗号損失を使用して税金を相殺する

理想的には、暗号取引で負けることはありません。しかし現実的には、暗号通貨市場は非常に不安定であるため、取引のある時点で損失を被ることはほぼ確実です。重要なことは、これらの損失について賢くすることです。税金に関しては、損失を有利に利用できる方法がいくつかあります.

損失を出した場合は、これを使用して、課税対象となっている他の所得分野を相殺することができます。課税年度のすべての暗号取引を合計したときに、全体として損失を出したことがわかった場合、この損失の最大$ 3000を使用して、給与などの他の収入に対する税金を相殺することができます。このように、あなたはあなたが支払う必要がある所得税の額を下げるので、あなたはあなたの利益のために損失を使うことができます.

同様に、暗号通貨のほかに他の資本資産(不動産や株式など)がある場合、これらで得た利益は暗号で行われた損失と比較検討され、これらの他の資産に支払うキャピタルゲイン税の額が低くなります.

ウォッシュセールのルール

ザ・ ウォッシュセールルール あなたが所有する資産が価値を失ったという事実を利用して税金を最小限に抑える方法です。ウォッシュセールルールは現在暗号通貨に適用されていますが、税法と暗号通貨はまだ初期段階にあることを述べる価値があります。将来的には法律が変更され、ウォッシュセールルールが暗号に適用されなくなることが考えられます。.

基本的に、暗号は株式や財産と同じように扱われるため、これはその価値が販売されたときにのみ実現されることを意味します。これは、価値が低下した暗号を所有している場合に有利に使用できます。課税年度の終わりにその暗号を販売し、同じ価格で再度購入すると、紙の価値のこの損失を認識しました。つまり、この損失を使用して、上記の方法で税金を相殺することができます。.  

たとえば、1つのビットコインが6000ドルの価値があるときに購入したビットコインのウォレットがある場合、それらのビットコインの価値は現在低下しています。このビットコインを何年も保持することを計画しているので、将来のある時点で再び価格が急騰することを期待して、気にしないかもしれません。しかし、あなたは今それらのビットコインを4000ドルで売ることができ、2000ドルの損失を実現します。ウォッシュセールルールは、ビットコインを同じ価格ですぐに買い戻すことができることを意味しますが、それでもその2000ドルの損失を使用して税金を相殺します.  

税務専門家を雇うことを検討してください  

キャピタルゲイン税の計算はそれほど難しいことではないかもしれませんが、より複雑で大量の暗号取引に携わっている場合は、会計士に相談する価値があるかもしれません。これは不必要な費用のように思えるかもしれませんが、あなたの税金について専門家の助けを得ることが実際にあなたのお金を節約することができます。また、あなたがフルタイムのトレーダーである場合、会計士を使用すると、取引に集中するためのより多くの時間を解放できます.

会計士を選ぶとき、考慮すべき重要な分野がいくつかあります。これをチェックしてください CPAに関するFAQ 詳細なリストについては、(公認会計士)をご覧ください。選択した会計士が暗号通貨の世界に精通していて快適であることも非常に重要です。それはまだ比較的新しい分野であり、非常に速く動くので、あなたはそれの上にとどまることができる誰かを必要とするでしょう。特に、暗号に関する規制の変更を把握することが重要になります.

結論

税金と暗号通貨の世界は複雑です、それは間違いありません。しかし、うまくいけば、この記事はあなたの暗号税を最小限に抑える方法についてあなたにいくつかの有用なアドバイスを与えました。特に、価値を失った暗号がある場合は、この損失を使用して他の税金を相殺するようにしてください。そうすれば、暗号が価値を失うことに失望することから何か良いことが起こります。.  

最後の警告ですが、暗号通貨を取引している場合は、IRSからの規制ニュースを常に把握しておくことが非常に重要です。そうしないと、リスクにさらされる可能性があります(IRSに関するこの記事を参照してください)。 犯罪捜査)。暗号税法は非常に新しい分野であり、暗号通貨自体と同様に、非常に不安定になる可能性があります。暗号通貨に関しては、常に情報を入手することは、戦いの半分です。.

著者について

Bryce Welkerは、会計と財務に関する活発な講演者、ブロガー、および家庭教師です。の創設者として CPA試験をつぶす, 彼は何千人もの受験者が最初の試みで公認会計士試験に合格するのを手伝ってきました

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector