Perché Crypto: Scam-Hit PMC Bank froda il regolatore finanziario indiano e milioni di clienti

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Affidarsi a un istituto finanziario centralizzato si è rivelato un affare costoso per milioni di consumatori in India. Punjab and Maharashtra Cooperative Bank (PMC) Bank, ha impedito ai consumatori di accedere ai fondi nei loro conti, gettando così le loro vite nel caos. Non solo, è riuscita a farlo gettando polvere negli occhi del principale regolatore finanziario e banca centrale dell’India, la Reserve Bank of India (RBI). È ora che i consumatori inizino a passare alla crittografia? 

La debacle di PMC

La PMC Bank ha ingannato la RBI riportando erroneamente le sue informazioni finanziarie all’autorità di regolamentazione finanziaria. La banca ha presentato alla banca centrale informazioni finanziarie manipolate, che non includevano i dati di alcuni conti non divulgati, per controlli a campione. Secondo i rapporti, la maggior parte dei conti erano quelli di Housing Development and Infrastructure Limited (HDIL), che a seguito di un’ispezione da parte della RBI, sono risultati essere attività deteriorate (NPA).

La PMC Bank ha anche sanzionato i limiti dei mutui a una controllata di HDIL e, cosa interessante, il direttore della società non era altri che il presidente della banca, Waryam Singh. Singh aveva persino condotto una riunione del consiglio per l’approvazione di uno scoperto di conto ipotecario, che ancora una volta era una violazione delle norme della banca centrale.

Il caso è venuto alla luce e Singh è stato arrestato, ma i clienti della banca stanno ancora andando da un pilastro all’altro per riavere i loro soldi.

Come è stata ottimizzata la tecnologia

La tecnologia ha svolto un ruolo importante in questo schema fraudolento. Dei 1.800 dipendenti della banca, solo 25 avevano codici di accesso speciali ai conti HDIL. Sapevano cosa stava succedendo con i conti, ma il resto del personale non lo sapeva. Inoltre, le parti della cospirazione hanno manomesso i sistemi di gestione delle informazioni e il processo di identificazione degli NPC per nascondere le informazioni relative agli account HDIL. Lo script per l’identificazione del sistema degli NPA non è stato in grado di riconoscere gli account HDIL come NPA perché erano stati omessi dagli account NPA e dall’elenco dei conti scoperti.

Pertanto, le informazioni presentate a RBI sono state falsificate e i profitti indicati sono stati gonfiati.

Fai in modo che Blockchain e Crypto diventino una necessità?

La debacle di PMC rafforza la causa sia della crittografia che della blockchain. Crypto – perché la proprietà delle valute non può essere compromessa. I proprietari di criptovalute hanno il controllo completo su di loro e su come vogliono loro. Diversi utenti di Twitter hanno condiviso gli stessi sentimenti sulla crittografia nel contesto di questa situazione.

L’influencer criptato indiano Shalini ha evidenziato come i sistemi bancari tradizionali in tutto il mondo stessero fallendo, ed è per questo che era necessario passare a Bitcoin.

La scorsa settimana è stata orribile per le banche,

?La Turchia ha congelato 4 milioni di account senza preavviso

?I bancomat di Hong Kong hanno esaurito i contanti

?Indian PMC Bank blocca milioni di conti

?La polizia indiana combatte le banche in tribunale dopo che RBI Ban le impedisce di incassare Crypto sequestrate

Ecco perché #bitcoin

– Shalini⚡ (@DesiCryptoHodlr) 7 ottobre 2019

Un altro utente ha sottolineato come le banche siano avide e il bitcoin possa essere un salvatore per gli esseri umani medi.

#PMCBankCrisis #PMCBankFraud La crisi delle banche PMC mostra lo stato patetico delle banche piene di avidità. Bitcoin è nato per un essere umano medio per avere un’opzione per le banche. #saynotocentralbanks #bitcoin #libertà alle persone #banksgoextinct #Crypto #BankFraud

– pranav rajan ?? (@ Thoughguy1998) 6 ottobre 2019

Un utente di Twitter con l’handle KryptoSuperman anche che la crittografia era il modo migliore per le persone per mantenere i loro soldi sotto il loro controllo.

#IndiaWantsCrypto

PNB / PMC … Nirav Modi … Malya … E l’elenco potrebbe continuare!

A che punto il popolo indiano si renderà conto che la crittografia è il modo migliore per tenere i propri soldi al sicuro nelle loro mani e non in qualche conto in banca su cui non hanno il controllo??

– KryptoSuperman (@KryptoSuperman) 31 ottobre 2019

Il problema richiede anche l’implementazione della tecnologia blockchain nel sistema finanziario. Blockchain garantisce che tutti i record siano mantenuti in modo trasparente e il controllo su di essi non è centralizzato. Qualsiasi manomissione dei dati registrati su blockchain sarà visibile ai membri sulla rete, e potranno così invalidare quel record. Pertanto, la blockchain ha il potenziale per ridurre al minimo le opportunità di frode e rendere i sistemi finanziari più sicuri e affidabili per tutti.

Pensi che la blockchain sia la risposta ai problemi esistenti dei sistemi finanziari tradizionali? Condividi le tue opinioni con noi nei commenti qui sotto!

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