DeFi貸付プラットフォームは、従来の銀行業務に遅れをとっているギャップを埋めることを約束しています。その結果、ブロックチェーンと暗号通貨の大量採用のニーズを満たしながら、新しい金融サービスイネーブラーとして機能します。個人が金融サービスの中央当事者を必要としないオープンバンキング運動の先駆者となるため、一般にオープンファイナンスと呼ばれています。.
一方、この記事では、トップのDeFi貸付プラットフォームに関するいくつかの詳細を共有しながら、DeFi貸付について知っておくべきことを説明します。ただし、DeFi貸付とは何かを明確にし、DeFi借入についていくつかの違いを引き出すことが重要です。.
DeFiの貸付と借入
DeFi貸付では、投資家と貸し手は、分散システムと分散型アプリケーションを介して、利息のためにローンまたは預金フラットを発行します。一方、個人や企業は、分散型ネットワークを介して利息のためにお金を借ります。貸付と借入の両方で、他のDeFiプロトコルの中でもDApp、スマートコントラクトを利用します.
なぜ分散型融資なのか?
分散型金融は金融に新しい意味を与えましたが、分散型融資はさまざまな融資の機会と利益を貸し手に提供しました。したがって、DeFi貸付には、以下の利点があります。
- ヘッジファンド
一般に、暗号通貨のスペースは不安定であり、投資家にパッキングを送ることがよくあります。したがって、投資家が市場で火傷を負わされたくない場合、イライラする価格変動、投資家、またはブルランでの保有者の売却は、しかし、DeFi貸付は特定の期間暗号を保持したい投資家に機会を提供します時間.
また、DeFi貸付により、トレーダーや投資家は、売り切れることなく他のニーズを満たすために、法定通貨のために暗号を預けることができます。たとえば、暗号資産を保有していて、プロジェクトを実行するために販売したくない企業は、プロジェクトを実行するために法定通貨に暗号を預けるためにDeFi貸付プラットフォームにアプローチするだけで済みます。.
- 暗号資産の保有に関心を持ってください
暗号資産の所有者として、クマを避けるために売却する必要はありません。むしろ、スマートコントラクトで定義された合意された金利でそれを貸し出します。定められた時間内に、あなたは興味を持ってお金を稼ぎます.
その結果、DeFi貸付はパニック販売の天国になります.
一方、DeFiの基盤となるテクノロジーは、従来の融資システムに見られるような厳密な文書化を必要としません。むしろ、それは分散型アプリケーションを介したクリックの機能です。私は現在、貸し手は分散型および集中型のネットワークにストレスを感じることなく利益を上げています.
DeFi貸付はどのように機能しますか?
分散型貸付は、借り手を貸すためにポケットに手を入れるのと同じくらい簡単です。ただし、分散型アプリケーションとスマートコントラクトは、それぞれ仲介者と交渉者を表しています。 DAppを介して融資する$ 50,000があるとすると、PCのいくつかのボタンを押すだけで、それだけです。.
何が起こったのかというと、スマートコントラクトと借り手のプールをホストするDAppを開いたということです。したがって、クリックするだけで、ローンを提供する金利を決定します。有利な場合は、融資が進行中です。同時に、スマートコントラクトは貸付および借入契約を自動化します.
トップDeFi融資プラットフォーム
DeFi貸付プラットフォームは、中央の権限がないことを除いて、従来の貸付プラットフォームに似ています。したがって、あなたがすることはすべて、信頼できないネットワークを介して行われます。ただし、知りたいと思うかもしれないいくつかのDeFi貸付プラットフォームがあります。それらは次のとおりです。
1. Aave [LEND]
これは、イーサリアムベースのオープンソースおよび非カストディアンプロトコルであり、マネーマーケットの作成を可能にします。他のサービスも提供していますが、貸し借りに人気があります。いくつかのDeFi貸付プラットフォームと同様に、aTokenとLENDのデュアルDeFiトークンモデルを提供します.
aTokenはERC-20トークンであり、貸し手は複利であり、LENDはガバナンストークンです。Aaveは、無担保ローン、「レート切り替え」、フラッシュローン、独自の担保タイプなど、さまざまなローンと貸付サービスを提供します。.
金利は、それぞれ0.25％と0.09％で、元本ローンとフラッシュローンとは異なります。.
ただし、これは、Basic Attention Token（BAT）、Dai（DAI）、Ethereum（ETH）、Kyber Network（KNC）、Aave（LEND）、ChainLink（LINK）、Decentraland（ MANA）、Maker（MKR）、Augur（REP）、Synthetix（SNX）、TrueUSD（TUSD）、USD Coin（USDC）、Tether（USDT）、Wrapped BTC（WBTC）、0x（ZRX）、およびSynthetix USD（SUSD ）.
2.メーカー
一般にMulti-CollateralDai（MCD）システムと呼ばれるメーカープロトコルは、最も評判の良いDeFi貸付および借入プラットフォームの1つです。暗号通貨の変動を回避する手段として2015年に設立されました。したがって、スマートコントラクトの条件が満たされると、DAIは貸し借りのためにドルに固定されます.
イーサリアム上に構築されたオープンソースプロトコルであるMakerDAOを使用すると、ETHとMetaMaskへのアクセス権を持つユーザーがDAIの形で貸し出すことができます。他の多くのDeFi貸付プラットフォームと同様に、MakerとDaiのデュアルトークンモデルをホストします。ダイは、ユーザーがそれに応じて貸し借りできるようにドルに固定された安定したコインです。一方、Maker Tokenは、システムの安定性を維持するガバナンストークンです。.
このプラットフォームは、ユーザーに9.05％、4.6％の金利、および30Dの平均金利を提供します。 ETH、WBTC、USDC、およびBATをお持ちの場合は、Makerプロトコルで貸し借りできます。.
3.コンパウンド
この化合物は、イーサリアムブロックチェーン上に構築されたもう1つの人気のあるオープンアクセス可能なスマートコントラクトです。それは借り手と貸し手が同様に彼らの暗号資産をプロトコルにロックすることを可能にします.
他のDeFi貸付プラットフォームとは異なり、cTokenを使用してシステムにロックされたトークン化資産を許可します。トークン化により、ユーザーは資産のデジタル表現を使用して、取引や貸し出しなどを行うことができます。.
したがって、ETHを預けると、担保として使用できるcTokenを取得します。一方、COMPトークンはそのDeFiトークンです。ただし、BAT、DAI、SAI、ETH、REP、USDC、WBTC、USDT、ZRXなど、イーサリアムで発行された9つのアセットを幅広くサポートしています。.
サポートされている通貨に応じて、さまざまなDeFi貸付および借入レートがあります。 BAT、DAO、ETH、USDC、WBTC、USDT、およびZRXの貸出金利は、それぞれ0.03％、2.99％、0.14％、3.08％、0.29％、2.2％、2％です。.
4. InstaDApp
これは、デジタル資産を管理する多目的DeFiプラットフォームです。貸付、借入、スワップ、レバレッジなど、さまざまなDeFiサービスを提供します。サービスを統合して目的を果たすことができるDeFi銀行と見なしてください。.
このプラットフォームは、ユーザーにワンクリックの切り替えプラットフォームを提供し、特にMakerとCompoundの場合、低金利でより安価な貸付プラットフォームに簡単に切り替えることができます。.
含意によって、それはあなたにDeFiプロトコルのためのスマートウォレットポータルを提供します。ただし、CoinbaseウォレットやMyEtherWallet、または関連するものを所有して、ローン、借り入れ、取引、スワップを行うのと同じくらい簡単です。.
ただし、取引手数料のために十分なETHが必要な場合を除いて、プラットフォームは無料で使用できます。.
5. dYdX
dYdXは、証拠金取引、オプション、およびデリバティブをブロックチェーンスペースにもたらしました。これらは通常、法定紙幣市場で見られ、伝統的な投資で一般的です。プラットフォームでは、ユーザーはETH、DAI、およびUSDCを取引、貸与、および借りることができます。また、クロスマージン取引と孤立証拠金取引を提供するだけでなく、10倍のレバレッジのBTC / USDCの永続的な市場契約を使用します
プラットフォームでのローンは、125％の担保と115％の自己清算です。一方、他の多くのDeFi貸付プラットフォームとは異なり、サポートされているトークンの取引手数料がかかるため、ネイティブトークンはありません。.
6.ダルマプロトコル
これは、貸し手、借り手、および他のファンドマネージャーが他のファンドマネージャーと取引および取引する、トークン化された債務および資金調達の分散型プラットフォームです。それは、伝統的な金融商品や、ローン促進プロセスに通常存在するエージェントのような利害関係者を模倣するダルマ和解契約を誇っています。借り手、貸し手、引受人、中継者の4つの主要なエージェントがネットワークを運営しています。借り手と貸し手は単純な演算子です。中継者は、潜在的な貸し手が閲覧するための注文書をホストするエージェントであり、引受人は、デフォルトの可能性を特定し、債務問題の条件を構成する責任があるエージェントです。.
ガバナンスにはdTokenを使用し、安定したコインとしてDaoを使用します。ただし、現時点では、DaoとUSDCの2つのアセットのみをサポートしています。これは、ユーザーが資金を100％管理できるオープンソースの非カストディアルカストディアルウォレットを運用しています。ドル預金は複合プロトコルを通じて2.7％のAPRを獲得しますが、預金は暗号通貨担保で10億ドル以上保証されています。ただし、プラットフォームでは1日あたり最大1,000ドルが許可されます.
7. bZx
このプラットフォームは、分散型証拠金取引dYdXの独自の代替手段を提供します。 bZxRトークンを中継者に活用して取引手数料を徴収します。他のいくつかのDeFiプラットフォームとは異なり、Relayersは借り手と貸し手の注文を照合して、借り手が証拠金ローンを受け取ることができるようにします。ただし、プラットフォームは、深い保険基金の維持に依存しています。したがって、貸し手に収益の10％を請求し、それを資金に集約して、借り手がローンを返済できない場合に貸し手が常にカバーされるようにします。.
ただし、2018年のブランド変更以降、他の2つのDeFiプラットフォーム、Fulcrum Trade and Torque、分散型の貸付および証拠金取引プラットフォーム、およびDeFi借入プラットフォームが統合されています。.
Basic Attention Token、Kyber Network、0x、Chainlink、Ethereum、Augur、sUSD、USD Coin、Bitcoin、Dai、Saiによる貸し借りをサポートしています.
貸し借りはiTokenとpTokenに依存しますが、bZxRトークンはガバナンス用です.
貸付にiTokenを使用しているため、貸付率は次のとおりです。Dao、USDC、ETHはそれぞれ1.03％、1.29％、0.95％です。.
8. KittieFight
これは、ゲーマーや他の暗号ユーザーに融資を提供するためにゲーム化されたアプローチを使用する最初の革新的なDeFi融資プラットフォームです。イールドファーミングとインセンティブトーナメントを使用して流動性を追加する方法としてゲームを追加しました。ゲーマーと開発者は、それぞれDAppをホストするためのインセンティブとプレイするための報酬を受け取りますが、KTYトークンを獲得してETHを貸す特権があります。.
ただし、DeFiの貸付レートとサポートされている通貨に関する多くの詳細は、IDOを行っているため、現在利用できません。一方、プラットフォームはETHとそのネイティブガバナンストークンKTYをサポートしていると推測できます.
9.メインフレーム
メインフレームは、分散型通信プラットフォームとして2018年に正式にリリースされました。イーサリアムブロックチェーンのリアルタイムファイナンスのプロトコルであるSablierの買収後、DeFi融資プラットフォームとして再起動されました.
再起動時のセールスポイントは、担保保管庫を保護することを望んでいる新しい保証人プールです。150％の暗号ローン担保比率とは異なり、システムへのリスクを高めることなく、担保比率をはるかに低くすることができます。.
プラットフォームは、メインフレームトークン、ガバナンス用のMFT、および貸し手に報酬を与えるためのyTokenを使用します.
よくある質問
DeFiプラットフォームとは何ですか?
これらは、分散型金融サービスを提供するプラットフォーム、またはセルフバンキングプロトコルを提供するプラットフォームです。.
分散型融資とは?
これは、貸付金利など、貸付決定を行うために中央機関を必要としない貸付方法を指します。.
DeFi貸付はどのように機能しますか?
必要なサービスを提供する分散型アプリケーションにサインアップするだけで済みます。貸し出したい場合は、DeFi貸し出しレートおよび貸し出したいその他の要件をクリックしてください.
BlockFiはDeFiですか?
BlockcFiは集中化され、DeFiは分散化されます。暗黙のうちに、BlockFiを使用するときにキーがありません.
どのようにDefiしますか?
選択したDeFiプラットフォームにサインアップして、貸し出し、借り入れ、貯蓄、取引を決定するのと同じくらい簡単です。.
DeFIでどのようにお金を稼ぐのですか?
あなたは利子のための貸付、利益のための取引などを通してお金を稼ぐことができます.
DeFiパルスとは何ですか?
これは、Coin Market Cap、Coingecko、およびその他の暗号通貨リソースに似ています。ただし、DeFi市場と統計について知る必要があるすべてを提供します.
DeFiトークンとは何ですか?
これらは、DeFiプラットフォームのガバナンスまたはネイティブトークンです。たとえば、KTY、LEND、dTokenは、KittieFight、Avare、およびDharmaのDeFiトークンです。.
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