Spiegazione del prestito flash DeFi – Prestiti crittografici senza garanzie

Una delle soluzioni più recenti di DeFi e come tale passaggio all’adozione di Blockchain e criptovaluta è il prestito DeFi. Non avresti immaginato un prestito senza terzi prima dell’invenzione della DeFi. Quindi, DeFi lo rende possibile per te. Di conseguenza, DeFi non fornisce solo un prestito garantito decentralizzato, ma anche un’offerta di prestito senza garanzia chiamata prestito flash.

A titolo di distinzione, questo articolo vi farà conoscere le varie offerte di prestito DeFi; prestiti garantiti e non garantiti (prestiti flash). Dovrebbe essere in grado di dirti i pregi e, ovviamente, i demeriti, se ce ne sono, citando alcuni casi d’uso del prestito flash DeFi.

Prestiti garantiti e non garantiti

Hai visto che i prestiti non sono peculiari delle banche tradizionali. Allo stesso tempo, puoi ottenere prestiti per la tua azienda o progetto tramite un’applicazione decentralizzata. Tuttavia, non scoraggiarti se non hai garanzie o quote da prendere in prestito perché DeFi fornisce alternative zero collateral loons.

Nel frattempo, se hai avuto la necessità di prendere in prestito e ti viene richiesto di effettuare alcuni depositi di un bene fisico o digitale, queste sono le garanzie. Detto questo, le garanzie sono quei depositi o puntate che hai fatto per prendere in prestito. Al contrario, quando potresti non aver bisogno di effettuare alcuna puntata o deposito, cerchi prestiti non garantiti o non garantiti.

Tuttavia, non sarebbe possibile se non per il successo di Aave il 20 luglio, che ha introdotto una nuova funzionalità chiamata Credit Delegation. In un twittare, il CEO, Stan ha annunciato la nuova funzionalità, Credit Delegation.

@AaveAave sta avviando la Delegazione di credito nativa (CD). I depositanti Aave possono delegare le loro linee di credito. Ad esempio, Karen deposita un asset come USDT su @AaveAave e delega la sua linea di credito al Ciad, che trae fondi come ETH dal protocollo Aave. pic.twitter.com/MwU1faThIi

– stani.eth &# 128123; (@StaniKulechov) 7 luglio 2020

La funzione fornisce prestiti peer-to-peer senza requisiti di garanzia formale utilizzando un’applicazione decentralizzata. Pertanto, oggi, gli utenti di criptovalute possono chiedere prestiti non garantiti.

I prestiti flash ti consentono di prendere in prestito senza rinunciare a nessuna garanzia.

Tuttavia, allo stesso modo in cui si tratta di una svolta, potrebbero esserci delle implicazioni per i prestiti flash, a prescindere.

Come funziona il prestito flash

I prestiti flash potrebbero sembrare magici. Tuttavia, è una funzione dello sfruttamento del contratto intelligente per ottenere un prestito, spendendo nello stesso blocco e rimborsando quando la transazione va a buon fine. Nel frattempo, lo smart contract revoca la transazione quando non ha avuto successo.


In questo modo, non hai bisogno di garanzie collaterali poiché si trovano nello stesso blocco ed è autoeseguibile. Di conseguenza, tutto ciò che devi fare è calcolare il tuo prossimo prestito richiesto, l’utilizzo del prestito e continuare a firmare un contratto intelligente che ti aiuterà a ottenere un prestito flash.

A differenza dei prestiti garantiti che potrebbero non avere determinate condizioni, i prestiti flash dipendono dall’utilizzo, dai tempi e da altri fattori. I requisiti includono quello;

  • I prestiti devono essere rimborsati in un’unica operazione.
  • Prestiti devono essere restituiti più ulteriori es
  • La transazione deve avere esito positivo affinché il prestito abbia esito positivo. Altrimenti, lo smart contract lo ripristinerà.
  • I prestiti sono a breve termine diciamo pochi minuti.
  • I prestiti vengono presi in prestito per lo scopo specifico descritto nel contratto intelligente. Quindi è un utilizzo bloccato.

Come ottenere un prestito flash

Poiché i prestiti flash sono vincolati all’uso esatto, a differenza dei prestiti garantiti che sono bloccati dal valore, definire l’uso del credito è uno dei primi passi per ottenere un prestito con garanzia zero. Dopo aver determinato il motivo per cui hai bisogno del prestito, il tuo prossimo approccio è individuare un prestatore attraverso una piattaforma peer to peer.

Di conseguenza, un’offerta di prestito si verifica quando un mutuatario accetta gli accordi codificati chiamati contratti intelligenti tra il prestatore. Immediatamente, il mutuatario si dirige a eseguire la transazione che ha reso necessario il mutuatario. Tuttavia, il mutuatario dovrebbe essere un arbitro intelligente per guadagnare in pochi secondi di scambi.

Nel frattempo, per la sicurezza del fondo del prestatore, se la transazione non ha avuto successo, il contratto intelligente ripristina automaticamente i fondi presi in prestito.

Piattaforme che offrono prestiti flash (prestiti Crypto senza garanzie)

  • Aave

La prima implementazione di un prestito flash viene eseguita da Aave, un protocollo open source e non detentivo che consente la creazione di un mercato monetario. La piattaforma esegue prestiti flash tramite una nuova funzionalità chiamata Credit Delegation. Tuttavia, è interessante notare che prima di no, non c’è niente chiamato prestito flash e, dopo la svolta di Aave, altri potrebbero lavorare per ottenere lo stesso.

Nel frattempo, il recente attacco di prestito flash potrebbe essere un ostacolo per altri che intendono lanciare. Pertanto, al momento in cui scrivo, Aave è l’unica piattaforma di abilitazione del prestito flash DeFi.

Casi d’uso

Sebbene i prestiti flash siano un concetto relativamente nuovo, il suo caso d’uso è in rapido aumento. Tuttavia, qualunque caso d’uso deve essere predefinito e codificato sullo smart contract prima di ottenere un prestito. Detto questo, ecco alcuni casi d’uso diffusi di prestiti flash DeFi;

  • Lavare il trading

Supponendo che un trader abbia visto la necessità di manipolare il mercato, ciò che l’individuo vuole fare è lavarli. Sebbene gli scambi centralizzati consentano poca o nessuna risorsa per lavare il mercato, è necessario disporre di risorse reali per farlo. Tuttavia, un trader intelligente può manipolare il mercato con un prestito flash.

Ad esempio, un trader potrebbe voler manipolare XRP al prezzo di 0,2 USD. Avrà una risorsa enorme che pomperà e scaricherà il prezzo. Tuttavia, non può accadere rapidamente in un DEX. Pertanto, l’individuo può utilizzare un prestito non garantito per portare a termine la missione.

Allo stesso tempo, se ha ottenuto un prestito in criptovaluta senza garanzie, diciamo 50 ETH, l’individuo può manipolare con successo il prezzo e continuare a pagare il prestito mentre ottiene il profitto del mercato pompato.

  • Arbitraggio

I trader spesso perdono l’opportunità di sfruttare le divisioni di prezzo tra le piattaforme. Tuttavia, potrebbe trattarsi di una mancanza di fondi. Mentre alcuni trader sofisticati optano per prestiti garantiti, altri potrebbero non pensarci perché non ci sono attività da mettere in gioco. Pertanto, il prestito flash diventa un’opzione.

Il prestito flash consente a un trader di sfruttare le dinamiche di mercato senza puntare.

Ad esempio, un commerciante che scopre che un asst in cambio A dice 10.000 USD e lo stesso asset è 10.700 USD in cambio B. Quello che fanno i trader intelligenti è ottenere un prestito per long the ad short rispettivamente nelle borse. Di conseguenza, se il trader non avesse tali soldi, potrebbe andare o un prestito a garanzia zero per guadagnare un profitto di 700 USD semplicemente acquistando e vendendo dalla borsa A e B, rispettivamente.

Prestiti di rifinanziamento

Forse hai preso in prestito denaro da una delle piattaforme di prestito DeFi, ad esempio KittieFight, e hai scoperto che Aave offre un prestito flash. Quello che ti viene in mente è ottenere il prestito da Aave per rimborsare il tuo prestito KittieFight.

Di conseguenza, dopo aver calcolato i tuoi prestiti, ti rechi alla piattaforma di prestito Aave per firmare il contratto intelligente. Pertanto, in pochi secondi, potresti compensare il tuo prestito garantito su KittieFight mentre ritorni ad Aave per rimborsare il tuo prestito flash. Tuttavia, quando il pagamento del prestito fallisce, il contratto intelligente che hai avuto con Aave fallisce. Quindi, il prestito verrà trattenuto.

Limitazioni e prospettive

Oltre ad avere un tempo breve della transazione, sei limitato a effettuare transazioni all’interno di un unico blocco se ottieni un prestito flash, ci sono altre limitazioni del prestito flash. Tuttavia, poiché ci sono degli svantaggi, ci sono anche delle prospettive.

Di conseguenza, qui sono gli svantaggi di un prestito flash;

  • Inflazione

Di solito, un prestatore regolare potrebbe non prendere in considerazione l’emissione di un prestito flash. Tuttavia, un tale prestatore mantiene i prezzi delle attività prestate, allo stesso modo del banche centrali tasso ancorato alle attività circolanti. Di conseguenza, Joseph Delong in un tweet ha reagito dicendo che i ricchi manipolano il mercato:

Inoltre, ogni volta che si verificano prestiti flash, il profitto viene prelevato dalla catena di transazioni, quindi, aggiustando i tassi di mercato per produrre profitti.

Tuttavia, potrebbe esserci una standardizzazione dei tassi per frenare la possibile inflazione e deflazione tra istituti di credito e parti.

  • Possibile vulnerabilità

Come puoi vedere, un’operazione di arbitraggio potrebbe non aver bisogno di garanzie collaterali per ottenere vantaggi di mercato; pertanto, è normale che i trader stiano alla ricerca di vulnerabilità per prendere il maggior numero possibile di prestiti flash. Il molto recente attacco flash giustifica la richiesta.

Il 14 e 18 febbraio, due consecutive attacchi è successo che ha inviato un segnale misto a tutto lo spazio DeFi. Durante il prestito flash, Bzx ha visto sifonare $ 954.000. Tuttavia, le persone sostengono che non si tratta di un attacco ma di una transazione eseguibile deliberata. In ogni caso, il processo ha indicato che esiste un bug che, una volta sfruttato, potrebbe portare alla perdita di fondi.

Ciononostante, offre agli sviluppatori la possibilità di prepararsi per verificare la presenza di bug e creare applicazioni più sicure.

Conclusione

L’ideologia tradizionale è che ci vogliono soldi per fare soldi. Tuttavia, il prestito flash DeFi ha dimostrato di essere sbagliato. Pertanto, i trader e i market maker possono long e short senza la necessità di garanzie. Nel frattempo, le parti dovrebbero sforzarsi di giocare a turno. E d’altra parte, gli sviluppatori dovrebbero cercare un bug e creare applicazioni sicure per proteggere le piattaforme.

Disclaimer Il contenuto presentato può includere l’opinione personale dell’autore ed è soggetto alle condizioni di mercato. Fai le tue ricerche di mercato prima di investire in criptovalute. L’autore o la pubblicazione non si assume alcuna responsabilità per la tua perdita finanziaria personale.

Mike Owergreen Administrator
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