Cosa sono i vault di yearn e come investire nei vault?

yEarn nasce come aggregatore di rendimenti per piattaforme DeFi. Costruito da Andre Cronje, ora è una piattaforma DeFi leader con il suo USP che si sta spostando verso caveau e offerte assicurative.

Dietro le quinte, Yearn Finance è un’applicazione decentralizzata costruita utilizzando i contratti intelligenti di Ethereum. I contratti lavorano a stretto contatto con Curve.fi che è un pool di liquidità per stablecoin. Guadagna dalle commissioni di trading integrate da iEarn che presta anche la tua moneta stabile in background al protocollo di prestito con i migliori tassi di prestito di Compound, dYdX e AAVE.

Yearn Finance trova il miglior ritorno possibile per il yield farming di stablecoin e altre criptovalute per eliminare la necessità di costose ricerche o ribilanciamenti ogni volta che una piattaforma aumenta i propri guadagni. La funzione caveau di Yearn Finance estende questa capacità nella ricerca del miglior percorso possibile per gli investimenti DeFi. Ciò include una varietà di implementazioni della strategia in tutto lo spazio DeFi. 

Il token di governance per Curve.fi è CRV. Yearn lavora a stretto contatto con Curve per amplificare il guadagno dei gettoni dalla curva. 

Cos’è la finanza anelata? 

Yearn Finance è il portale dell’interfaccia utente per la connessione agli smart contract. 

yEARN finance è un’applicazione decentralizzata costruita su Ethereum che offre prodotti DeFi per rendimenti desiderosi. Funziona come qualsiasi altra applicazione world-wide-web ma la sua codifica è mantenuta da contratti intelligenti. 

Il token di governance per Yearn.finance è YFI. Yearn Finance offre i seguenti servizi: 

  • Guadagnare 

La funzione Guadagna è l’aggregatore del rendimento di base dei seguenti servizi di prestito: Composto, Dydx, o Aave (Ddex e Fulcrum sono attualmente disabilitati). 

  • Zap 

Zap è un servizio di conversione che facilita lo scambio tra token ERC-20 in cambio di token LP (liquidity provider) per guadagnare su Yearn Finance. Sebbene sia conveniente per i neofiti, Zap richiede molta benzina e potrebbe essere costoso, anche più che farlo manualmente. 

  • ARP

Il TAEG è una tabella con le statistiche sui rendimenti correnti sulle diverse piattaforme di prestito DeFi di ciascun token supportato da YEARN. 

L’APR più alto per ogni moneta è il fornitore a cui Earn sta prestando queste monete al momento.

  • Yinsurance

Sottoscritto da Nexus Mutual, che è un fornitore di assicurazioni sui prestiti, yInsurance fornisce protezione contro i rischi di contratti intelligenti. Poiché è decentralizzato, non richiede la conformità KYC e ALM. 

yEarn Volte


Le casseforti yEarn sono come esperti DeFi automatizzati che trovano le migliori strategie per investire nelle piattaforme DeFi. La criptovaluta investita in Yearn Vaults viene utilizzata su diversi protocolli DeFi. Ciò include la fornitura di liquidità, garanzie per i prestiti e l’utilizzo dei rendimenti di un protocollo e il reinvestimento in altre piattaforme DeFi.

La strategia per gli investimenti viene decisa da un voto sulle proposte della comunità. 

Per ora, Andre osserva i mercati e scrive la maggior parte delle nuove strategie. Quando lui e gli altri 9 validatori multi-sig approvano che i contratti sono sicuri pur offrendo il massimo rendimento sul mercato, viene implementato. Li cambiano in base ai rendimenti attuali del mercato.

L’immagine sotto elenca i vault supportati sulla piattaforma yEarn. La maggior parte dei depositi si basa su stablecoin (DAI, TUSD, USDC, USDT e pool di curve) con un APY variabile tra il 20% e l’85%. 

I vault basati su criptovaluta includevano anche pool di Bitcoin e Chainlink con notevoli guadagni. 

Yearn VaultsYearn Vaults

yEarn Volte Strategia 

Le strategie di investimento sono contratti intelligenti modulari curati da Andre Cronje, il fondatore di yEarn.finance. Chiunque può proporre una strategia sul forum nella sezione strategia e se approvata da Cronje e dal multi-sig, viene implementata fino al prossimo cambio di strategia. Ogni strategia offre di volta in volta diversi APY. 

I contributori alla formazione della strategia e all’implementazione del codice sono pagati dai rendimenti dei contratti. Il 90% dei rendimenti della strategia viene pagato ai membri LP o vault, mentre il 10% dei rendimenti viene pagato al progettista della strategia. 

Come funziona Yearn Vault? 

Capire cosa succede sotto il caveau è ciò che prepara i ritorni magici da questi caveau. Il rendimento si ottiene fornendo l’asset per il prestito, il fornitore di liquidità (LP) su market maker automatizzati (AMM) o strategie agricole. 

Guadagnare in DeFi implica una varietà di cose: 

  • Guadagnare dalle commissioni sugli scambi decentralizzati. 
  • Ritorni dagli interessi pagati per il prestito su piattaforme di prestito decentralizzate. 
  • Guadagnare dal codice e dai contributi di idee per le app DeFi.
  • Yield Farming di gettoni di liquidità e governance.
  • E tanti altri

Cos’è Yearn Ethereum Vault? 

I depositi di yEarn fino alla fine di agosto erano basati su stablecoin, pool di token Curve, Bitcoin e Chainlink. Il 31 agosto Cronje ha lanciato i vault Yearn Ethereum (yETH) come tentativo di massimizzare i rendimenti su Ethereum. Inoltre, in cambio della loro liquidità, gli utenti hanno guadagnato YETH, che è una rappresentazione delle loro partecipazioni nel caveau YEARN. 

I vault di Ethereum di Yearns implementano una strategia specifica per i vault di Ethereum. Ad esempio, prestare DAI con Ethereum come garanzia e reinvestire il DAI in LP o piattaforme di prestito per massimizzare tali rendimenti. 

L’esempio sopra è la strategia più semplice per ottenere rendimenti DeFi su Ethereum. Tuttavia, potrebbe essere difficile da comprendere e implementare per i neofiti. Le casseforti di Yearn mirano a ridurre la ricerca e la creazione di fiducia richieste mentre si esplorano le strade per guadagnare dalla DeFi. Automatizza l’intero processo in un’unica transazione di deposito e prelievo. 

Insieme ai depositi ETH diretti, i depositi YEARN offrono anche il Vault di Ethereum (wETH) avvolto, che è essenzialmente una rappresentazione token ERC20 di ETH. L’Ethereum di wETH è bloccato tramite un protocollo di contratto intelligente e viene emessa una quantità uguale di wETH. 

Come utilizzare Yearn Vaults? Una guida passo passo 

Passo 1: Il primo passo è arrivare al caveau con questo link: https://yearn.finance/vaults

Yearn VaultPagina di destinazione per il Vault

Passo 2: Il secondo passaggio consiste nel collegare un portafoglio ai vault facendo clic sull’opzione Connetti portafoglio in alto a destra. Ricorda, i dettagli del vault non verranno rilasciati fino a quando non verrà stabilita la connessione a un portafoglio. yEARN attualmente detiene le seguenti volte. 

Yearn Vaults wallet connect

I seguenti portafogli possono essere utilizzati per connettersi alle casseforti: 

Metamask, Trust Wallet, WalletConnet, Portafoglio Coinbase, Ledger, Trezor, Fortmatic, Portis, Sqaurelink, Torus, Authereum 

Passaggio 3: deposito

Dopo aver collegato il portafoglio, i vault elencati su Yearn.finance diventano accessibili. 

Yearn

Ad esempio, per depositare nel deposito di stablecoin DAI, gli utenti possono impostare l’importo dal saldo nei loro portafogli. Allo stesso modo, in cambio ETH e wETH, i depositanti del caveau guadagnano yETH e ywETH. 

Depositt

Passaggio 4: pagamento delle tariffe 

Dopo la conferma, viene calcolato l’importo e le commissioni per l’esecuzione dello smart contract da aggiungere al vault. Le commissioni variano tra $ 10- $ 100 a seconda delle commissioni GAS e del limite sulla rete Ethereum. 

Passaggio 5: ritiro dalle casseforti

Quando l’utente desidera ritirare le proprie posizioni nel caveau, deve scambiare i propri yTokens (yDAI o yETH) necessari per ritirare le proprie posizioni nel caveau o liquidare le proprie posizioni. 

Il ritiro dai caveau può provenire da due fonti, il caveau strategico attivo o la riserva del caveau Yearn. Se proviene dalla riserva, non viene addebitata alcuna commissione per il ritiro. Tuttavia, se la liquidità viene tolta dalla strategia DeFi durante l’implementazione, viene addebitata una commissione di prelievo dello 0,5%. 

I successivi guadagni dal caveau vengono adeguati di conseguenza al nuovo saldo dopo il prelievo. I guadagni sono menzionati su base annua ma vengono pagati per il tempo in cui la liquidità è tenuta nel caveau. Quindi, se l’APY medio per il caveau è del 100%, in 6 mesi un deposito di 1 ETH guadagnerà 0,5 ETH nei caveau. 

A causa dei guadagni redditizi derivanti dalla detenzione di Ethereum, le casseforti hanno visto depositi significativi il primo giorno stesso. In meno di 72 ore dal suo lancio, il caveau è stato chiuso dopo aver bloccato $ 139 milioni ($ 100 milioni il primo giorno stesso). Anche la volta umida è stata fermata. 

Impara la strategia del caveau

Il deposito nelle casseforti è stato disabilitato non molto tempo dopo il suo lancio.

Disclaimer Il contenuto presentato può includere l’opinione personale dell’autore ed è soggetto a condizioni di mercato. Fai le tue ricerche di mercato prima di investire in criptovalute. L’autore o la pubblicazione non si assume alcuna responsabilità per la tua perdita finanziaria personale.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector